終活でお金や財産を整理する

終活におけるお金整理のポイントをまとめてます

お金の整理
「不要なモノの処分・整理」と共に、終活に取り組む際に関心度が高いのが「お金・財産の管理」です。取り組み方のポイントと整理方法を紹介します。



終活におけるお金の整理

「モノ」の他に整理しておかなければならないのは、「お金・財産」です。
財産情報の把握は遺言書の作成や遺言相続にも役立ちます。お金・財産の整理は、大まかに分けて以下の要素に分けられます。
①預貯金
②有価証券(株式・債券・投資信託など)
③不動産
④生命保険・損害保険・共済
⑤各種ローン・クレジットカード
⑥ネット銀行・ネット証券

詳しい整理・処分方法は下記のリンクからご覧ください。

終活での預貯金の整理

終活での預貯金の整理

終活では金融機関ごとに分類して一覧表を作るなどして、現在の残高を「見える化」してみましょう!

終活での預貯金の整理

終活での有価証券の整理

終活での有価証券の整理

終活のスタートとして、まずは簡単に保有資産リストを作ってみましょう。運用報告書をまとめるだけでもOKです。

終活での有価証券の整理

終活における不動産の整理

終活における不動産の整理

平成27年の相続税法改正では、重要な基礎控除額も大きく下がるので、終活では土地・建物の評価額を把握することが重要です。

終活における不動産の整理

終活における保険・損保・共済の整理

終活における保険・損保・共済の整理

終活では保険会社ごとに一覧にまとめてみることが重要です。無駄な掛け金などの見直しにも繋がります。

終活における保険・損保・共済の整理

終活でのローンやクレジットの整理

終活でのローンやクレジットの整理

遺族が未返済内容や負債を知らずに相続すると思わぬ惨劇を生む危険もあるので、終活では家族に伝えられるように一覧表の作成を。

終活でのローンやクレジットの整理

終活におけるネット銀行・証券の整理

終活におけるネット銀行・証券の整理

ネット銀行やネット証券を利用している方は、終活の為にも利用会社名やログイン情報などをまとめておきましょう。

終活におけるネット銀行・証券の整理




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